AML dotazník
AML dotazník – zákonná povinnost při nákupu drahých kovů
Abychom vyhověli požadavkům zákona č. 253/2008 Sb., o opatřeních proti praní špinavých peněz a financování terorismu (tzv. AML zákon), jsme jako obchodník s drahými kovy povinni provést identifikaci zákazníka u transakcí, které splňují určité podmínky. Tato povinnost se týká všech obchodníků v ČR a slouží k ochraně trhu před zneužitím.
Kdy je potřeba AML dotazník?
AML identifikace je ze zákona vyžadována, pokud:
-
hodnota objednávky přesáhne 10 000 EUR (v přepočtu dle aktuálního kurzu ČNB – přibližně 250 000 Kč),
-
uskutečníte více nákupů, které spolu časově nebo věcně souvisí a jejich souhrnná hodnota překročí 10 000 EUR,
-
dochází k navázání obchodního vztahu (například pravidelné nákupy, spořící produkty apod.),
-
nebo je obchod podle zákona vyhodnocen jako podezřelý.
Co budete potřebovat?
Pro splnění identifikace je nutné:
-
doložit dva platné doklady totožnosti (např. občanský a řidičský průkaz),
-
vyplnit příslušný AML dotazník dle typu zákazníka,
-
v případě právnické osoby nebo podnikající fyzické osoby doplnit také údaje o struktuře vlastnictví, statutárním zástupci a účelu nákupu.
Bezpečnost a ochrana údajů
Veškeré poskytnuté informace jsou zpracovávány výhradně za účelem splnění zákonných povinností a v souladu s nařízením GDPR. Vaše údaje uchováváme bezpečně a důvěrně.
